本報記者 周尚伃

    《證券日報》記者從券商處獲悉，為全面了解券商在分支機構信息科技工作管理的現(xiàn)狀以及在工作開展過程中所面臨的挑戰(zhàn)，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）近日在行業(yè)內(nèi)開展調(diào)研，重點圍繞基礎設施、技術能力（涵蓋人工智能、大數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)安全）與制度建設三大核心維度展開，旨在通過系統(tǒng)性梳理行業(yè)現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)，為推動分支機構信息科技建設管理的標準化與效能提升提供有力依據(jù)。

    近年來，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮推動下，券商為提升運營效率、優(yōu)化網(wǎng)點資源配置，普遍加快了分支機構的整合與轉(zhuǎn)型步伐。在此背景下，中證協(xié)在本次調(diào)研中，對基礎設施相關內(nèi)容給予了高度關注。

    從信息系統(tǒng)建設類型來看，調(diào)研詳細詢問了券商設置A型、B型、C型分支機構（含分公司）的具體數(shù)量。其中，A型證券營業(yè)部作為部署現(xiàn)場交易信息系統(tǒng)、提供線下服務的核心載體，其數(shù)量變化直接反映券商線下服務網(wǎng)絡的戰(zhàn)略調(diào)整，因此調(diào)研特別關注了券商對A型證券營業(yè)部未來設立或轉(zhuǎn)型的規(guī)劃。

    在管理架構層面，調(diào)研進一步深入分支機構信息技術工作的組織模式，包括總部負責分支機構信息技術管理人員數(shù)量（含規(guī)劃管理、日常運維人員）、分公司是否設立信息技術團隊或部門、分公司中負責信息技術工作的專職人員數(shù)量、分支機構信息系統(tǒng)運維方式、分支機構信息技術運維工作是否已部分采用了外包模式等內(nèi)容。

    今年2月份，中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》明確提出，“提升證券期貨行業(yè)數(shù)字化水平。推動行業(yè)機構數(shù)字化轉(zhuǎn)型”。在政策引導與行業(yè)轉(zhuǎn)型的雙重驅(qū)動下，券商對信息技術的投入已呈現(xiàn)“量質(zhì)齊升”的態(tài)勢，科技賦能正逐步轉(zhuǎn)化為券商的實際競爭力。

    一系列案例表明，數(shù)字化工具的應用有效降低了券商的運營成本。例如，今年某頭部券商在分支機構推廣智能印章，結合物聯(lián)網(wǎng)+技術，實現(xiàn)了“人印分離”，從而增強風控管理水平，賦能分支機構智慧運營。同時，科技賦能還推動了產(chǎn)品與服務的持續(xù)創(chuàng)新，例如，基于大數(shù)據(jù)分析的風險評估模型、個性化投資組合建議等應用場景已逐步落地。

    盤古智庫（北京）信息咨詢有限公司高級研究員江瀚對《證券日報》記者表示：“當前證券行業(yè)競爭已從‘牌照紅利’轉(zhuǎn)向‘科技紅利’，分支機構作為直接觸達客戶的終端，其數(shù)字化水平直接影響客戶體驗。券商通過加強信息科技建設，可實現(xiàn)業(yè)務線上化、服務智能化，提升運營效率。”

    隨著大模型等新應用、新技術與金融行業(yè)的緊密結合，本次中證協(xié)調(diào)研也關注券商技術能力的應用情況；一方面，聚焦人工智能等前沿技術在分支機構的落地情況，通過調(diào)研“是否已部署人工智能、大數(shù)據(jù)等技術用于服務客戶”，評估行業(yè)在智能化服務領域的進展；另一方面，針對A型、B型證券營業(yè)部的信息技術投入成本進行細化統(tǒng)計，涵蓋專線與衛(wèi)星費用、機房維護及信息技術設備維護成本、新技術應用投入等方面。

    值得關注的是，在技術快速迭代的同時，數(shù)據(jù)安全作為金融科技應用的底線要求被納入調(diào)研核心。調(diào)研明確詢問了券商在分支機構中推廣新技術能力提升效率的同時，采取了哪些保護數(shù)據(jù)安全的措施，應用了何種預防投資者信息泄漏風險的手段，包括但不限于數(shù)據(jù)加密傳輸與存儲、訪問權限分級管理、定期數(shù)據(jù)安全審計、統(tǒng)一的防病毒入侵監(jiān)測系統(tǒng)等。

    “中證協(xié)此次調(diào)研特別強調(diào)數(shù)據(jù)安全維度，反映出監(jiān)管層對金融科技風險的高度重視。分支機構加強信息科技建設，有助于構建完善的合規(guī)風控體系，防范技術風險向業(yè)務風險傳導。”江瀚表示。