本報(bào)訊 （記者張文湘 見(jiàn)習(xí)記者占健宇）3月17日，普華永道發(fā)布《AI助推中國(guó)內(nèi)地和香港金融服務(wù)業(yè)煥新升級(jí)》（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”）。報(bào)告提到，76%的金融機(jī)構(gòu)計(jì)劃利用AI（人工智能）實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，并開(kāi)辟全新的收入來(lái)源。

    普華永道中國(guó)管理咨詢合伙人王建平表示：“受訪機(jī)構(gòu)已通過(guò)AI投資獲得10%-15%的初步回報(bào)，在關(guān)注短期收益的同時(shí)，也更加看重AI對(duì)提升市場(chǎng)地位、拓展戰(zhàn)略發(fā)展空間、挖掘新增長(zhǎng)機(jī)會(huì)的長(zhǎng)期價(jià)值。但核心問(wèn)題在于投入力度不足——調(diào)研顯示，61%的金融機(jī)構(gòu)AI投入占科技預(yù)算的比例不足10%，這意味著行業(yè)內(nèi)AI投入與實(shí)際需求之間存在30%至40%的缺口。”

    報(bào)告也強(qiáng)調(diào)了人機(jī)協(xié)同的重要性：57%的受訪機(jī)構(gòu)正利用AI提升員工現(xiàn)有職能，AI應(yīng)用更傾向于補(bǔ)強(qiáng)人類能力，而非取代員工。

    普華永道中國(guó)內(nèi)地資產(chǎn)及財(cái)富管理行業(yè)主管合伙人倪清表示：“不同行業(yè)對(duì)AI的部署應(yīng)用各有側(cè)重。銀行業(yè)集中于風(fēng)險(xiǎn)管控、反洗錢與合規(guī)任務(wù)，保險(xiǎn)業(yè)則重點(diǎn)關(guān)注代理人能級(jí)提升、客戶服務(wù)和理賠。在資產(chǎn)與財(cái)富管理行業(yè)，AI被應(yīng)用于投資與組合管理、數(shù)據(jù)與市場(chǎng)分析。”

    報(bào)告同時(shí)提到，AI的大規(guī)模推廣仍面臨多重制約因素。其中，人才短缺與僵化的組織結(jié)構(gòu)是阻礙企業(yè)AI規(guī)?；渴鸬暮诵恼系K，其影響程度遠(yuǎn)超預(yù)算或技術(shù)層面的問(wèn)題。調(diào)研顯示，僅29%的金融機(jī)構(gòu)表示已成功構(gòu)建“AI優(yōu)先”的文化氛圍。值得注意的是，AI應(yīng)用的落地不能僅依賴技術(shù)能力，文化轉(zhuǎn)型同樣是必要前提；此外，傳統(tǒng)流程與職能孤島也在持續(xù)限制AI的推廣進(jìn)程。

    普華永道中國(guó)管理咨詢合伙人李偉斌表示：“受訪者普遍反映，當(dāng)前面臨的一大挑戰(zhàn)是難以招募到‘既懂業(yè)務(wù)又懂算法’的復(fù)合型專業(yè)人才。培訓(xùn)與提升現(xiàn)有員工技能，以及制定鼓勵(lì)將AI作為轉(zhuǎn)型工具的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)建立AI優(yōu)先文化至關(guān)重要。但同樣重要的是，高級(jí)管理層需以身作則，積極倡導(dǎo)AI應(yīng)用。”

（編輯 黃力）