本報(bào)記者 于宏

    券商持續(xù)推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，而高管及人才布局是重要支撐。今年以來(lái)，多家券商進(jìn)行高管調(diào)整，其中多位新任高管具備深厚的財(cái)富管理業(yè)務(wù)背景。受訪(fǎng)專(zhuān)家表示，券商積極引進(jìn)或提拔具備財(cái)富管理體系搭建、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)等綜合能力的高管，有助于引領(lǐng)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)進(jìn)一步邁向?qū)I(yè)化、精細(xì)化，從而更好應(yīng)對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。

    首席財(cái)富官擔(dān)任副總經(jīng)理

    5月12日晚間，中泰證券發(fā)布公告稱(chēng)，聘任胡增永、張磊為公司副總經(jīng)理，引起業(yè)界關(guān)注。

    上述新任高管均具備豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。具體來(lái)看，胡增永曾于2021年7月份到2023年8月份擔(dān)任中泰證券副總經(jīng)理，自2023年8月份起擔(dān)任中泰證券首席財(cái)富官，目前兼任中泰國(guó)際董事、萬(wàn)家基金董事。張磊曾任中泰證券計(jì)劃財(cái)務(wù)總部副總經(jīng)理，資金運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，信用業(yè)務(wù)部總經(jīng)理等職務(wù)；現(xiàn)任中泰證券副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。

    時(shí)隔近3年，擔(dān)任首席財(cái)富官的胡增永重回副總經(jīng)理行列，體現(xiàn)了中泰證券對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略重視。胡增永擔(dān)任首席財(cái)富官期間，中泰證券的財(cái)富管理業(yè)務(wù)表現(xiàn)向好，多項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)實(shí)現(xiàn)亮眼增長(zhǎng)。從2023年末到2025年末，中泰證券服務(wù)客戶(hù)數(shù)量從851.08萬(wàn)戶(hù)增至1074.34萬(wàn)戶(hù)，管理客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模從1.23萬(wàn)億元增至1.66萬(wàn)億元，代銷(xiāo)金融產(chǎn)品保有規(guī)模從418.08億元增至604.76億元。

    同時(shí)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)日益成為中泰證券重要的營(yíng)收支柱。2025年，中泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入為45.52億元，同比增長(zhǎng)24.96%，占整體營(yíng)收的比例為39.95%；業(yè)務(wù)毛利率為37.12%，同比提升9.54個(gè)百分點(diǎn)。

    此外，中泰證券也持續(xù)加大財(cái)富管理業(yè)務(wù)投入。2025年，中泰證券60億元定增落地，公司表示，擬投入5億元募集資金用于財(cái)富管理業(yè)務(wù)。展望未來(lái)，中泰證券表示，公司將統(tǒng)籌線(xiàn)上線(xiàn)下獲客渠道，促進(jìn)有效戶(hù)轉(zhuǎn)化與戶(hù)均資產(chǎn)穩(wěn)步提升；推進(jìn)買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)體系搭建；加大“中泰財(cái)富30”品牌矩陣建設(shè)力度，加速推進(jìn)從“產(chǎn)品銷(xiāo)售驅(qū)動(dòng)”向“資產(chǎn)配置驅(qū)動(dòng)”轉(zhuǎn)型。

    西部金融研究院秘書(shū)長(zhǎng)袁梅對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“當(dāng)前，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已步入存量競(jìng)爭(zhēng)階段。為擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，券商正加速推動(dòng)傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向綜合財(cái)富管理服務(wù)轉(zhuǎn)型。在此背景下，券商更加重視高管的專(zhuān)業(yè)能力，在轉(zhuǎn)型過(guò)程中，具備財(cái)富管理背景的高管將發(fā)揮至關(guān)重要的引領(lǐng)作用。從行業(yè)實(shí)踐來(lái)看，具備財(cái)富管理背景的高管更擅長(zhǎng)構(gòu)建以客戶(hù)為中心的服務(wù)體系，推動(dòng)券商從‘賣(mài)產(chǎn)品’向‘管資產(chǎn)’轉(zhuǎn)型，這正是行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。”

    財(cái)富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)入深水區(qū)

    “近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，居民財(cái)富管理需求日漸旺盛。”中國(guó)（香港）金融衍生品投資研究院院長(zhǎng)王紅英告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，在資本市場(chǎng)走勢(shì)向好背景下，居民財(cái)富加速向資本市場(chǎng)遷移，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長(zhǎng)潛力逐步釋放。同時(shí)，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈，傭金費(fèi)率持續(xù)下滑，利潤(rùn)空間壓縮，也驅(qū)動(dòng)券商著力加碼財(cái)富管理業(yè)務(wù)，以打造新的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)。

    為推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，券商競(jìng)相引入優(yōu)質(zhì)高管人才、優(yōu)化管理團(tuán)隊(duì)配置。1月份，中金公司聘任梁東擎為公司董事會(huì)秘書(shū)、聯(lián)席公司秘書(shū)。他具備深厚的財(cái)富管理業(yè)務(wù)背景，曾先后擔(dān)任中金公司財(cái)富研究部負(fù)責(zé)人、財(cái)富服務(wù)中心聯(lián)席執(zhí)行負(fù)責(zé)人，中金財(cái)富證券執(zhí)委會(huì)委員、副總裁、產(chǎn)品與解決方案部負(fù)責(zé)人等職務(wù)。4月份，華林證券聘任董東為公司執(zhí)委會(huì)委員，此前，董東在國(guó)盛證券擔(dān)任副總經(jīng)理、財(cái)富管理部總經(jīng)理等職務(wù)。

    5月8日，招商證券發(fā)布公告稱(chēng)，董事長(zhǎng)霍達(dá)因工作變動(dòng)辭去董事長(zhǎng)職務(wù)，執(zhí)行董事、總裁朱江濤代行公司董事長(zhǎng)、法定代表人職責(zé)。據(jù)了解，朱江濤具有多年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，于2025年6月份起擔(dān)任招商證券總裁，分管財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，并積極推進(jìn)財(cái)富管理?xiàng)l線(xiàn)改革。

    此外，券商也通過(guò)增資、提升對(duì)子公司持股比例等方式加碼財(cái)富管理業(yè)務(wù)。2月份，國(guó)聯(lián)民生證券宣布，擬對(duì)子公司民生證券增資2億元，用于支持民生證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展以及增加信息技術(shù)投入。1月份，華安證券宣布，擬向華富基金增資1020.41萬(wàn)元，將持有華富基金股權(quán)的比例由49%增加至51%，成為華富基金控股股東，從而完善公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局。

    “當(dāng)前，券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型已步入深水區(qū)，轉(zhuǎn)型成功與否，關(guān)鍵在于券商能否真正構(gòu)建以客戶(hù)為中心的服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)從交易通道向財(cái)富管理管家的本質(zhì)轉(zhuǎn)變。”袁梅進(jìn)一步表示，具體而言，券商應(yīng)以買(mǎi)方投顧體系建設(shè)為抓手，強(qiáng)化投研驅(qū)動(dòng)，將客戶(hù)資產(chǎn)保有量、長(zhǎng)期收益率等作為投顧人員核心考核指標(biāo)，注重為客戶(hù)提供長(zhǎng)期、穩(wěn)健的資產(chǎn)配置方案，真正當(dāng)好社會(huì)財(cái)富“專(zhuān)業(yè)管理者”。