本報(bào)記者 周尚伃 于宏

    年味漸濃，券商網(wǎng)點(diǎn)暖意融融。春節(jié)前夕，《證券日報(bào)》記者開啟“新春走基層”行程，沿著京沈線一路向北，先后實(shí)地探訪平安證券北京市分公司、國泰海通證券沈陽北二東路營業(yè)部。從繁華的首都核心區(qū)到煙火氣十足的東北老工業(yè)基地，記者深刻感受到券商從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理深度轉(zhuǎn)型的堅(jiān)實(shí)脈絡(luò)：紅底金字的春聯(lián)貼在門上，更暖在投資者心里，舒適的大廳里少了投資者緊盯K線的焦灼，而是多了份圍坐一堂、共話家庭資產(chǎn)配置的理性與從容。

    在年味最濃的時刻，券商業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的“最后一公里”正變得具體而溫?zé)帷?/p>

    北京一線：

    專業(yè)打底、暖意隨行

    走進(jìn)平安證券北京市分公司營業(yè)大廳，紅火的新春布置與整潔規(guī)范的投資者教育展區(qū)相映成趣，年味與專業(yè)感的搭配相得益彰。

    盡管臨近春節(jié)假期，前來辦理業(yè)務(wù)、咨詢理財(cái)產(chǎn)品的投資者依舊絡(luò)繹不絕，客戶經(jīng)理一對一耐心講解，現(xiàn)場秩序井然、暖意十足。平安證券北京市分公司負(fù)責(zé)人朱松鈞向《證券日報(bào)》記者表示：“借著歲末年初的契機(jī)，分公司投資顧問開展拜訪客戶活動，為客戶提供服務(wù)年刊、App年度賬單等，協(xié)助客戶完成年度投資總結(jié)及新年投資展望，把服務(wù)做在節(jié)前、落在實(shí)處。”

    當(dāng)前，投資者教育已不再是空泛口號，而是守護(hù)百姓錢袋子的“防詐盾牌”。在大廳醒目位置，“守住錢袋子·過好幸福年”主題宣傳角格外顯眼，吸引了不少投資者駐足翻閱防非反詐宣傳折頁。平安證券北京市分公司業(yè)務(wù)支持部負(fù)責(zé)人王民濤向記者介紹，針對春節(jié)期間高發(fā)的“高收益保本”“內(nèi)幕消息”等詐騙套路，該公司構(gòu)建了“直播+短視頻+沙龍”三位一體的投資者教育模式，讓宣教內(nèi)容更接地氣、更入人心。

    “我們不僅要廣泛宣傳，還要形成‘宣傳—反饋—優(yōu)化’的閉環(huán)。”王民濤進(jìn)一步表示，目前公司投資者教育服務(wù)已實(shí)現(xiàn)覆蓋面廣、形式互補(bǔ)、數(shù)據(jù)可追蹤、可持續(xù)性強(qiáng)的目標(biāo)，智能化、個性化提升宣教實(shí)效，切實(shí)幫投資者守好“錢袋子”。

    走訪中，一個暖心細(xì)節(jié)令記者印象深刻：一位銀發(fā)老人前來辦理業(yè)務(wù)，工作人員并未急于操作辦理，而是全程耐心陪同，以慢語速、通俗化語言逐項(xiàng)講解操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。這份細(xì)致周到的“適老化”服務(wù)，背后是券商對老年群體的精準(zhǔn)守護(hù)。王民濤表示，針對老年群體、新股民的知識盲區(qū)，公司依托線上線下全渠道，通過典型案例剖析、現(xiàn)場答疑解惑，讓防非反詐意識真正“入腦入心”。

    閑錢理財(cái)成為了春節(jié)假期前客戶咨詢的核心焦點(diǎn)，理財(cái)產(chǎn)品的銷售也呈現(xiàn)出“穩(wěn)健為王”的鮮明特征。平安證券北京市分公司投資顧問唐鳳林向記者介紹，公司緊扣客戶低風(fēng)險(xiǎn)、短期限、高流動性需求，重點(diǎn)布局現(xiàn)金管理、固收類、穩(wěn)健理財(cái)及閑錢增值相關(guān)產(chǎn)品，在守住安全底線的同時，力爭收益彈性。

    “今年節(jié)前客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好呈現(xiàn)出‘流動性>安全性>收益性’的特征。”平安證券北京市分公司專家投顧郭海華表示，居民理財(cái)更趨理性務(wù)實(shí)。公司重點(diǎn)推介的是現(xiàn)金管理類、短債基金及“固收+”理財(cái)產(chǎn)品。在底層資產(chǎn)選擇上，客戶更傾向于國債、中短債等高信用等級資產(chǎn)，R1至R2級別的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品占據(jù)了主流。

    據(jù)了解，去年12月份至今年1月份，平安證券北京市分公司已累計(jì)組織兩場大型客戶活動及多場閉門交流會，合計(jì)服務(wù)高凈值客戶超500位，對于這家券商一線網(wǎng)點(diǎn)而言，服務(wù)的重點(diǎn)不只是輸出產(chǎn)品，更是輸出系統(tǒng)化的資產(chǎn)配置理念。

    沈陽圖景：

    務(wù)實(shí)扎根、服務(wù)堅(jiān)守

    一路向北，抵達(dá)沈陽北二東路，一家國泰海通證券的老牌營業(yè)部同樣年味濃厚。

    推開該營業(yè)部的大門，寒冷的空氣立刻被隔絕在身后，室內(nèi)火紅的對聯(lián)和燈籠裝飾渲染出濃濃的節(jié)日氛圍。服務(wù)臺旁，工作人員正為一位投資者介紹各類新春理財(cái)產(chǎn)品；環(huán)顧左右，宣傳展板上奔騰的駿馬與“理性投資”“長期投資”的醒目標(biāo)語、墻上“守護(hù)金融安全”的條幅、豐富多彩的反詐宣傳手冊，共同勾勒出一幅獨(dú)特的“金融年味圖景”。

    國泰海通證券沈陽北二東路營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作）孫明非告訴記者，節(jié)前一周是營業(yè)部的業(yè)務(wù)辦理高峰期，客戶到訪量較平日增長約30%，業(yè)務(wù)需求主要集中在春節(jié)期間的理財(cái)產(chǎn)品咨詢、行情觀點(diǎn)咨詢等方面。為應(yīng)對節(jié)前的咨詢高峰，營業(yè)部同事們輪崗支援前臺、加強(qiáng)君弘App的使用指導(dǎo)，確保業(yè)務(wù)辦理高效有序，客戶平均等候時間縮短了15%。

    “節(jié)前營業(yè)部已經(jīng)舉辦了三場市場講座活動，及時傳達(dá)公司投研觀點(diǎn)，同時針對本地客戶需求，向客戶詳細(xì)講解春節(jié)余額理財(cái)?shù)牟僮?lsquo;攻略’，讓客戶賬戶內(nèi)的閑置資金在春節(jié)假期也能有收益。”國泰海通證券沈陽北二東路營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)周浩表示。

    記者走訪該營業(yè)部時，恰逢一位投資者正在咨詢國債逆回購相關(guān)業(yè)務(wù)。投資者張先生對記者表示：“這次來營業(yè)部是想開通一下國債逆回購的權(quán)限。今年春節(jié)假期時間較長，營業(yè)部客戶經(jīng)理提前告知我有逆回購這種產(chǎn)品，節(jié)前收益挺高，還能享受到春節(jié)長假的利息，正好符合我的需求，讓我感覺服務(wù)很及時、很貼心。”

    京沈兩地，場景不同，邏輯相通：券商一線網(wǎng)點(diǎn)正告別單純的交易通道，變身“家門口的金融驛站”。

    走訪中，多位一線投顧向記者坦言：“現(xiàn)在只懂開戶、盯交易，根本留不住客戶。”拼傭金的時代已成過去，行業(yè)正式進(jìn)入專業(yè)能力比拼的新階段。誰能幫客戶做好資產(chǎn)配置、避開投資風(fēng)險(xiǎn)、讀懂全生命周期財(cái)富需求，誰就能拿下財(cái)富管理“最后一公里”的信任戰(zhàn)。平安證券北京市分公司選擇聚焦高凈值客戶的精細(xì)化服務(wù)與定制化配置，國泰海通證券沈陽北二東路營業(yè)部則立足區(qū)域市場的務(wù)實(shí)服務(wù)與穩(wěn)健供給，正是證券行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的生動縮影。

    春節(jié)不僅是團(tuán)圓的佳節(jié)，更是檢驗(yàn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)韌性的試金石。如何做到在假期里把投資者教育走深走實(shí)，讓風(fēng)險(xiǎn)防范深入人心，閑錢理財(cái)規(guī)范有序，讓閑置資金穩(wěn)健增值，服務(wù)保障不間斷，讓金融溫度觸手可及，成為了行業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn)。

    馬年將至，資本市場改革持續(xù)深化，居民財(cái)富管理需求不斷升級。正如一位在營業(yè)部辦理完業(yè)務(wù)的投資者所說：“以前來營業(yè)部是為了炒股，現(xiàn)在來則是為了理財(cái)，心里越來越踏實(shí)了。”這句樸實(shí)的話語，正是對券商基層網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型成效的生動詮釋。

    新春走基層，所見不僅是紅紅火火的年味，更是證券行業(yè)“金融向善、服務(wù)為民”的初心與堅(jiān)守。在高質(zhì)量發(fā)展新征程上，這份來自基層一線的答卷，愈發(fā)厚重而溫暖。