本報記者 周尚伃

    12月26日，在《證券日報》社有限責任公司舉辦的“2025證券市場年會”上，民生證券總裁、執(zhí)行委員會委員姜曉林發(fā)表題為《買方投顧體系在財富管理業(yè)務的破局》的演講。

    在姜曉林看來，居民財富配置需求升級倒逼行業(yè)轉(zhuǎn)型，券商財富管理業(yè)務短板仍存。針對發(fā)展瓶頸，他從四個維度揭示了問題核心根源：機制層面，考核激勵仍偏重短期銷售結果。工具層面，缺乏標準化的服務流程與高效的客戶管理工具。賦能層面，形式主義，回避“解決客戶問題”這個核心命題。價值觀層面，功利主義損害信任，長期主義培育信任，信任創(chuàng)造價值。

    面對困境，姜曉林提出“四位一體、重構體系”的破局思路，強調(diào)要堅持做“難而正確的事”。一是重塑機制與文化；二是依靠總部專業(yè)賦能；三是升級工具與流程；四是培育信任。

    在落地路徑上，姜曉林重點闡述了基于賬戶體系的三大核心支撐。其中，最重要的是員工投顧展業(yè)體系。最終服務客戶的是一線員工，員工依靠買方投顧展業(yè)是體系化工程，關鍵在團隊體系而非單一科技系統(tǒng)賦能，但恰恰因為需要一線員工理解、接受、改進、推廣投顧業(yè)務，所以也是最“貴”的一環(huán)。同時，公司開發(fā)了資產(chǎn)配置服務平臺，引入豐富產(chǎn)品貨架和生產(chǎn)各種投顧工具，不僅覆蓋基金投顧，更兼顧私募FOF、股票投顧等工具來服務交易型和配置型客戶，核心是快速響應需求和敏捷開發(fā)工具。此外，客戶賬戶診斷系統(tǒng)是目前AI賦能的主要陣地，兼具資產(chǎn)分析與影子賬戶引導功能，巧用影子賬戶降低業(yè)務門檻，將抽象理念可視化，降低員工溝通難度，提升客戶體驗。