在新時代金融強(qiáng)國建設(shè)的征程上，華源證券始終心懷“國之大者”，以有溫度的金融服務(wù)踐行初心使命。堅(jiān)持以黨建為引領(lǐng)，以文化賦能為驅(qū)動，讓財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展既有力度，更有溫度。

    公司深入學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會議精神，推動黨建引領(lǐng)與文化賦能深度融合，聚焦人才、產(chǎn)品、金融科技等關(guān)鍵領(lǐng)域，通過優(yōu)化流程、創(chuàng)新模式，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效與市場競爭力。

    一、黨建鑄魂，文化生根：讓財富管理更有使命感

    華源證券將文化建設(shè)提升至戰(zhàn)略高度，視其為行穩(wěn)致遠(yuǎn)的“壓艙石”。公司積極響應(yīng)證監(jiān)會關(guān)于行業(yè)文化建設(shè)的號召，將“誠實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”的金融文化理念融入血脈。

    在核心價值觀上，公司秉持對客戶“服務(wù)向善”、對員工“以人為本”、對股東“和衷共濟(jì)”、對合作方“合作共贏”并踐行“誠信利他”的社會責(zé)任；在干部行為上，強(qiáng)調(diào)為客戶“增財富”、為員工“助成長”、為股東“添榮譽(yù)”、為合作方“建生態(tài)”、為社會國家“益國民”；文化吉祥物“源寶”作為積極精神的具象化代表，生動展現(xiàn)了公司昂揚(yáng)向上的精神風(fēng)貌，成為凝聚員工共識的重要載體。

    二、育人才強(qiáng)隊(duì)伍：鍛造專業(yè)化財富管理鐵軍

    人才隊(duì)伍建設(shè)是財富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵支撐。華源證券通過系統(tǒng)性的人才培養(yǎng)機(jī)制和結(jié)構(gòu)優(yōu)化措施，打造了一支專業(yè)精湛、素質(zhì)過硬的金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

    在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，公司通過業(yè)務(wù)整合和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，顯著提升了團(tuán)隊(duì)的專業(yè)性和管理效能。公司建立了合規(guī)與活力并重的管理機(jī)制，進(jìn)一步融合考核激勵政策，持續(xù)聚焦客戶服務(wù)質(zhì)量，激發(fā)團(tuán)隊(duì)活力，在充分調(diào)動員工積極性的同時，確保業(yè)務(wù)開展符合合規(guī)要求。

    在人才培養(yǎng)方面，公司構(gòu)建了覆蓋員工全職業(yè)周期的培訓(xùn)體系。新員工需完成100學(xué)時入職培訓(xùn)并通過考核后方可上崗，在職員工年均接受專業(yè)培訓(xùn)達(dá)200學(xué)時。截至2025年10月份，公司員工具備證券從業(yè)資格的比例達(dá)到100%，基金從業(yè)資格持證率超過95%，投資顧問持證率達(dá)到25%，形成了多層次的專業(yè)服務(wù)能力。

    三、優(yōu)服務(wù)強(qiáng)擔(dān)當(dāng)：踐行金融為民初心使命

    華源證券始終牢記“金融為民”的初心使命，通過創(chuàng)新產(chǎn)品體系、優(yōu)化服務(wù)流程，不斷提升客戶獲得感。截至2025年10月，客戶托管資產(chǎn)規(guī)模達(dá)超1000億元，較2025年初增長超30%。

    在產(chǎn)品管理方面，公司創(chuàng)新構(gòu)建“4321優(yōu)選法則”，通過四步流程、三重維度、雙向考察和一項(xiàng)驗(yàn)證構(gòu)建多維度篩選與動態(tài)跟蹤機(jī)制，形成多元化產(chǎn)品矩陣。截至2025年10月，代銷金融產(chǎn)品數(shù)量超14000只，累計(jì)發(fā)行超200億元，展現(xiàn)了專業(yè)的資產(chǎn)配置與風(fēng)險控制能力。

    在客戶服務(wù)方面，公司秉持“金融為民”理念，打造全周期陪伴式服務(wù)體系，通過流程優(yōu)化、投教融合與跨機(jī)構(gòu)協(xié)同，持續(xù)提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。截至2025年10月，公司擁有超1300人的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，已累計(jì)為超10萬名客戶提供深度賬戶檢視服務(wù)及資產(chǎn)配置規(guī)劃服務(wù)。并通過建立“業(yè)務(wù)-服務(wù)-合規(guī)-文化”四維考核機(jī)制，持續(xù)夯實(shí)合規(guī)發(fā)展的基礎(chǔ)。

    四、強(qiáng)科技重創(chuàng)新：數(shù)字賦能業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級

    在科技強(qiáng)國戰(zhàn)略指引下，華源證券緊密圍繞數(shù)字金融科技發(fā)展需求，以技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動金融服務(wù)模式升級。聚焦人工智能技術(shù)在財富管理領(lǐng)域的深度應(yīng)用，融合生成式AI與檢索增強(qiáng)生成（RAG）技術(shù)，構(gòu)建智能財富管理平臺，通過動態(tài)知識融合引擎實(shí)現(xiàn)客戶畫像精準(zhǔn)刻畫與資產(chǎn)配置方案智能生成。

    公司自主研發(fā)的“配置大師”系統(tǒng)，以“人生三筆錢”理念為核心，通過四步法服務(wù)流程，將資產(chǎn)配置從靜態(tài)分析升級為動態(tài)陪伴。系統(tǒng)具備全景資產(chǎn)檢視功能，并借助智能算法優(yōu)化資產(chǎn)組合，提升服務(wù)一致性與運(yùn)營效率。

    基于千億參數(shù)大模型構(gòu)建的智能理財顧問平臺——“E顧理財師平臺”，開創(chuàng)性地將大語言模型與財富管理場景深度融合，形成“AI管家+專家智囊”的混合服務(wù)架構(gòu)，在合規(guī)框架下實(shí)現(xiàn)個性化服務(wù)與成本優(yōu)化。

    五、守底線防風(fēng)險：筑牢穩(wěn)健發(fā)展安全屏障

    華源證券始終將風(fēng)險防控視為生命線，積極培育“預(yù)防勝于補(bǔ)救、透明勝于隱瞞、責(zé)任勝于逃避”的風(fēng)險文化。公司通過“敬畏市場、敬畏策略、敬畏客戶”三部曲，構(gòu)建全員風(fēng)險意識，將“敬畏系列”課程納入常態(tài)化培訓(xùn)，并通過合規(guī)風(fēng)控主題月、在線課程、案例解析等方式，將風(fēng)控意識深植員工行為。

    繼往開來：繪就文化建設(shè)新篇章

    面向未來，華源證券將堅(jiān)持黨業(yè)融合，確保文化建設(shè)服務(wù)國家戰(zhàn)略與人民需求；深化文化品牌矩陣，講好華源故事，樹立行業(yè)標(biāo)桿；強(qiáng)化數(shù)字化文化底座，以科技賦能文化，以文化引領(lǐng)未來，持續(xù)以金融科技和研究業(yè)務(wù)賦能大財富管理轉(zhuǎn)型，致力于成為廣受認(rèn)可、具有競爭力、品牌影響力的數(shù)字化金融科技證券公司。

    （CIS）