本報(bào)記者 楊潔

    日前，郵儲(chǔ)銀行發(fā)布公告稱，該行董事會(huì)審議通過了聘任蘆葦為該行首席合規(guī)官的議案。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，蘆葦作為郵儲(chǔ)銀行行長，其兼任首席合規(guī)官的任職自董事會(huì)審議通過之日起生效。

    至此，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行國有六大行首席合規(guī)官已全部到位。其中，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行五家大行的首席合規(guī)官均由行長兼任，交通銀行由首席風(fēng)險(xiǎn)官兼任首席合規(guī)官。

    往前回溯，2024年12月27日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在省級分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官?！掇k法》自2025年3月1日起施行，并設(shè)置了一年過渡期。

    國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人此前表示，《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

    上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報(bào)》記者表示，商業(yè)銀行設(shè)立首席合規(guī)官是落實(shí)監(jiān)管要求、適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境，是提升合規(guī)管理獨(dú)立性、權(quán)威性、有效性的需要。此外，設(shè)立首席合規(guī)官有助于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步健全合規(guī)管理體系，提升核心競爭力，邁向高質(zhì)量發(fā)展。

    “設(shè)立首席合規(guī)官將進(jìn)一步提升商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的主動(dòng)性、有效性，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，升級合規(guī)管理理念，對商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展、穿越周期產(chǎn)生積極影響。”楊海平進(jìn)一步表示，對商業(yè)銀行而言，提升自身合規(guī)經(jīng)營水平需要在強(qiáng)體系的同時(shí)抓重點(diǎn)。一是堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”的原則，抓住關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強(qiáng)化監(jiān)督；二是以精準(zhǔn)問責(zé)、精準(zhǔn)處罰，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)；三是優(yōu)化績效考核體系；四是堅(jiān)持人防和技防相結(jié)合，利用信息系統(tǒng)提升合規(guī)管理水平。

    南開大學(xué)金融學(xué)教授田利輝對《證券日報(bào)》記者表示，商業(yè)銀行需構(gòu)建“技術(shù)+文化”雙輪驅(qū)動(dòng)模式。一方面，運(yùn)用AI實(shí)時(shí)監(jiān)測異常交易，將合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；另一方面，將合規(guī)考核與干部晉升掛鉤，通過建立業(yè)務(wù)部門合規(guī)自評機(jī)制，使合規(guī)真正成為全員內(nèi)化的行為自覺。