受罰原因主要集中在違規(guī)開展信托業(yè)務、盡職調查不到位等方面

    本報記者 張安

    近年來，隨著金融領域監(jiān)管力度的不斷加大，嚴監(jiān)管、重合規(guī)成為行業(yè)趨勢。年內，多家信托公司或相關負責人因違規(guī)受到行政處罰。

    11月10日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布的信息顯示，因時任中泰信托經(jīng)理李思垚對中泰信托未及時掌握信托存續(xù)項目的風險變化、未按規(guī)定進行信息披露負有直接責任，監(jiān)管機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對李思垚給予警告并處罰款5萬元。

    記者據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計，2023年以來，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相關負責人領監(jiān)管“罰單”，累計罰金達2165萬元。上述信托公司或相關負責人受罰原因主要集中在違規(guī)開展信托業(yè)務、盡職調查不到位等方面。

    以雪松信托為例，公司因存在向開發(fā)商資質不達標的房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資；信托項目成立不審慎；投后管理不盡職，導致信托資金被挪用；向“四證”不全的房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資；信托項目管理不盡職，致使信托財產(chǎn)受到損失等多項問題，于2023年9月份被處罰金690萬元。同時，該公司董事長、總裁等11位高管被罰，累計被處罰金260萬元。

    同月，廈門信托因涉及項目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用；信托業(yè)務分類不準確等7個方面問題，被處罰款415萬元。時任廈門信托風險管理部副經(jīng)理雷大淋、時任廈門信托西南業(yè)務部總經(jīng)理宋長旭、時任廈門信托信托五部信托經(jīng)理黃莎琳被處以警告。

    “在強監(jiān)管、重合規(guī)形勢之下，行政處罰已成為落實強監(jiān)管及合規(guī)建設的重要抓手，也是防范金融風險的重要保障。”用益信托研究員喻智在接受《證券日報》記者采訪時表示。

    另外，今年9月份，國家金融監(jiān)督管理總局公布了涉及某信托公司及相關負責人的7張罰單，涉及金額共170萬元。相關信托公司涉及向個人貸款“三查”不到位；向不符合規(guī)定的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款、發(fā)放信托貸款貸后管理未盡職等問題。

    喻智進一步表示，此前，房地產(chǎn)等行業(yè)行情火爆，融資需求高漲，業(yè)務利潤較高，部分信托業(yè)務人員展業(yè)不合規(guī)、未能盡職，違背相關政策和規(guī)定為房地產(chǎn)企業(yè)輸送資金，導致不少項目出現(xiàn)風險。

    南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝接受《證券日報》記者采訪時表示，隨著監(jiān)管部門對信托公司的業(yè)務活動進行更加嚴格的監(jiān)管，信托公司需要加強內部管理，提高風險管理水平，同時加強合規(guī)意識，嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定。

    “通過加強監(jiān)管和加大處罰力度，可以有效打擊信托行業(yè)的違規(guī)行為和不正當競爭，維護市場的正常秩序。”田利輝進一步表示，監(jiān)管處罰措施可以促使信托公司更加注重合規(guī)經(jīng)營和風險管理，提高自身的業(yè)務水平和專業(yè)素養(yǎng)。嚴監(jiān)管下的良好市場環(huán)境有利于信托行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展，推動行業(yè)轉型升級。