本報(bào)記者 張歆

    1月12日，銀保監(jiān)會(huì)表示，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和分類(lèi)監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，近日發(fā)布了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。

    數(shù)據(jù)顯示，自2003年首家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司成立以來(lái)，經(jīng)過(guò)十余年發(fā)展，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從無(wú)到有、從小到大，目前已經(jīng)設(shè)立28家機(jī)構(gòu)，受托管理保險(xiǎn)業(yè)超過(guò)70%的資金，資產(chǎn)管理規(guī)模近15萬(wàn)億元。

    《辦法》共五章二十三條，主要內(nèi)容：一是明確評(píng)級(jí)要素。監(jiān)管評(píng)級(jí)主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等五個(gè)維度指標(biāo)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行綜合評(píng)分。二是明確評(píng)級(jí)方法。評(píng)分采用定性與定量相結(jié)合的方式，以“賦分制”打分，滿分為100分，五個(gè)維度指標(biāo)分別為20分、30分、25分、15分和10分。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管評(píng)級(jí)得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按照調(diào)整項(xiàng)明細(xì)對(duì)評(píng)級(jí)情況進(jìn)行修正，形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。三是規(guī)定組織實(shí)施程序。明確保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，并規(guī)定了公司自評(píng)估、監(jiān)管復(fù)核評(píng)價(jià)、反饋評(píng)級(jí)結(jié)果和檔案歸集等評(píng)級(jí)程序和工作要求。四是加強(qiáng)評(píng)級(jí)結(jié)果使用。根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，將保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司劃分為A、B、C、D四類(lèi)機(jī)構(gòu)，明確分類(lèi)結(jié)果是衡量公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的主要依據(jù)。對(duì)于不同類(lèi)型機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品創(chuàng)新、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面采取差異化的監(jiān)管措施。此外，《辦法》設(shè)置了一年的試運(yùn)行期，引導(dǎo)行業(yè)對(duì)照評(píng)價(jià)指標(biāo)做好評(píng)級(jí)準(zhǔn)備工作，自2022年1月1日起全面施行。

    記者注意到，C類(lèi)和D類(lèi)公司可能被限制業(yè)務(wù)范圍。其中，對(duì)于D類(lèi)公司，銀保監(jiān)會(huì)將“給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，必要時(shí)依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施”；對(duì)于C類(lèi)公司，將“適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，督促其持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必要時(shí)依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)”。

    銀保監(jiān)會(huì)表示，建立實(shí)施保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，是健全完善保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系的重要舉措，有利于實(shí)現(xiàn)分類(lèi)監(jiān)管，豐富機(jī)構(gòu)監(jiān)管的工具箱，合理配置監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效率；有利于形成正向激勵(lì)，推動(dòng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司主動(dòng)對(duì)標(biāo)行業(yè)最佳實(shí)踐，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力；有利于強(qiáng)化監(jiān)管導(dǎo)向，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)注主業(yè)和特色，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，支持基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家重大戰(zhàn)略質(zhì)效。

    下一步，銀保監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)評(píng)級(jí)結(jié)果與監(jiān)管政策銜接，確保監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)揮實(shí)效，分類(lèi)監(jiān)管措施切實(shí)落地。

（編輯 于德良）