本報記者 昌校宇

    投資者在全市場各渠道購買的場外公募基金產(chǎn)品可實現(xiàn)“一鍵查詢”。據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)4月19日消息，近日，證監(jiān)會同意中國結算啟動公募基金賬戶份額統(tǒng)一查詢平臺暨“基金E賬戶”App正式上線運行。

    據(jù)測算，投資者平均持有7個基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機構查詢其在該機構處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機構及持有基金資產(chǎn)等問題時有發(fā)生。與此同時，截至2023年底，全市場共有公募基金管理人158家，公募基金銷售機構403家，各份額登記機構賬戶體系相互獨立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。

    針對上述行業(yè)痛點問題，中國結算在證監(jiān)會的指導下，開發(fā)建設了公益性的查詢平臺——“基金E賬戶”App，這是證監(jiān)會、中國結算貫徹落實黨的二十大和中央金融工作會議“以人民為中心”發(fā)展思想的重要舉措，也是公募基金行業(yè)的重要基礎設施和重點民生工程。

    據(jù)了解，“基金E賬戶”App可基于各份額登記機構報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)，為個人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢，未來還將不斷擴充服務場景，為公募基金投資者提供一站式的優(yōu)質(zhì)基礎設施服務。

    上海證券基金評價研究中心業(yè)務負責人劉亦千對《證券日報》記者表示：“‘基金E賬戶’App為投資者全面梳理、把握和統(tǒng)籌基金投資提供便利條件，有利于投資者從自身全局出發(fā)，更理性地參與基金投資，在投資實踐中落實長期投資、價值投資和理性投資理念，從而推進投資市場的長期健康發(fā)展。此外，也有利于基金服務機構為用戶提供全面賬戶診斷和分析，讓咨詢和投顧服務具備全局性和針對性，提升客戶投資體驗，這將極大促進行業(yè)買方投顧的生態(tài)建設和發(fā)展。”

    2023年2月份，“基金E賬戶”App啟動公開試運行。據(jù)了解，試運行期間，中國結算穩(wěn)妥做好系統(tǒng)運維和技術支持，積極組織行業(yè)基金管理人共同做好客服答疑工作，有力保障業(yè)務順利落地和平穩(wěn)運行，注冊用戶有序增加；同時，高度重視投資者反饋，不斷完善系統(tǒng)功能，優(yōu)化調(diào)整查詢條件和頁面展示方式，著力提升投資者使用體驗。

    博時基金在前期積極配合中國結算開發(fā)建設“基金E賬戶”App。博時基金表示：“‘基金E賬戶’App能為投資者提供一站式基金購買情況查詢服務，有利于投資者方便快捷地全面了解基金投資的資產(chǎn)情況，有效解決分散查詢、容易遺忘的痛點，市場反響良好，有效提升了投資者投資體驗。”

    經(jīng)過一年的公開試運行，目前“基金E賬戶”App正式上線運行的條件已基本成熟。經(jīng)證監(jiān)會批準，將于4月19日起結束試運行，進入正式運行階段。正式運行后，投資者可通過各大手機應用商店直接下載并注冊使用“基金E賬戶”App，無須再填寫邀請碼。

    目前，“基金E賬戶”App提供了投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機構處開立的交易賬戶信息以及其持有的公募基金產(chǎn)品份額持有情況，便利投資者進行賬戶管理和資產(chǎn)查詢。此外，“基金E賬戶”App也為投資者提供了其所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客服聯(lián)系方式（包括客服電話、郵箱、網(wǎng)站等），并與部分具備條件的基金管理人實現(xiàn)了在線客服的直接對接。如投資者需要確認其基金份額權利歸屬（如需要證明或填報資產(chǎn)）或?qū)Σ樵兘Y果存疑，可以便捷地通過“基金E賬戶”App提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。

    博時基金介紹：“博時基金在‘基金E賬戶’App中配備了在線客服，能為投資者提供7x24小時的線上咨詢服務，能及時為投資者答疑釋惑。”

    需要注意的是，“基金E賬戶”App是以各基金份額登記機構報送到中央數(shù)據(jù)交換平臺的集中備份數(shù)據(jù)為基礎，為投資者提供的公益查詢服務，查詢結果并不具有確認投資者基金賬戶及基金份額權利歸屬的法律依據(jù)。如投資者需要證明、填報財產(chǎn)情況或?qū)?ldquo;基金E賬戶”提供的查詢結果有異議，應當聯(lián)系基金管理人或基金銷售機構進行核實確認，并以最終份額登記機構出具的登記結果為準。