農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 孫東豪 陳夢(mèng)婷）今年以來，農(nóng)發(fā)行四川宜賓市分行圍繞上級(jí)行與監(jiān)管部門要求，以強(qiáng)化學(xué)習(xí)、嚴(yán)格管理、廣泛宣傳、深入調(diào)研等多維度舉措，全方位提升反洗錢工作能力，切實(shí)筑牢金融安全防線。

    學(xué)法知法，以法治思維夯實(shí)基礎(chǔ)。該分行將新《反洗錢法》學(xué)習(xí)作為核心任務(wù)，引導(dǎo)員工精準(zhǔn)把握監(jiān)管理念、職責(zé)要求等修訂變化。組織全員參與省分行反洗錢管理培訓(xùn)班，邀請(qǐng)省人行專家授課解讀，全員考核均分超90分。同時(shí)，選派11名員工參與金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)，安排專崗人員參加國家級(jí)實(shí)務(wù)培訓(xùn)，均斬獲優(yōu)異成績，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展奠定夯實(shí)知識(shí)基礎(chǔ)。

    嚴(yán)抓日常，以精細(xì)管理提升質(zhì)效。該分行嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，按時(shí)完成大額交易補(bǔ)錄、異常交易分析等基礎(chǔ)工作。常態(tài)化開展自查自糾，對(duì)照上級(jí)問題臺(tái)賬舉一反三整改，避免屢查屢犯。堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”，組織骨干回溯檢查問題，核驗(yàn)整改實(shí)效；全覆蓋排查存量客戶查凍扣情況，清降“無效”及不動(dòng)戶，降低管理成本。同時(shí)按“應(yīng)備盡備”原則，推進(jìn)對(duì)公客戶受益所有人備案，持續(xù)提升管理質(zhì)效。

    廣泛宣傳，以多元形式凝聚共識(shí)。截至三季度末，該分行市縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)分階段開展主題宣傳。一季度依托金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)活動(dòng)，以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，通過LED屏滾動(dòng)展示、折頁及街頭宣講普及知識(shí)；二季度圍繞主題，播放宣傳視頻日均超20次，以通俗口號(hào)覆蓋社區(qū)、學(xué)校，同步開展反詐禁毒宣傳；三季度借“金融知識(shí)普及月”契機(jī)，深度解讀新法條款，剖析洗錢作案場(chǎng)景與法律后果，有效提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

    深入調(diào)研，以科學(xué)成果助力發(fā)展。該分行主動(dòng)參與人民銀行2025年反洗錢課題調(diào)研，立足政策性銀行職能定位，聚焦可疑交易報(bào)告流程優(yōu)化、數(shù)據(jù)高效整理、專業(yè)人員配備等實(shí)踐難點(diǎn)，系統(tǒng)分析問題根源并探索務(wù)實(shí)解決方案，為推動(dòng)反洗錢工作科學(xué)化、規(guī)范化發(fā)展提供有力支撐。

（編輯 曹沛原）